KYC, FAQ

В чем основная идея проекта KYC.LEGAL?

Во многих странах и отраслях экономики существуют определенные правила работы с клиентами. Например, открыть банковский счет или получить рецепт на редкое лекарство без должного удостоверения личности крайне сложно, практически невозможно. В США эта концепция называется Know Your Customer (знай своего клиента), сокращенно KYC. Наш продукт позволяет установить и документально подтвердить личность пользователя, чтобы дальше он мог регистрироваться на любых сервисах, требующих такой верификации, предоставляя только ту информацию, которая необходима каждому конкретному сервису. Предлагаемое нами решение поможет ему быстро и легко стать подтвержденным пользователем. Мы создали продукт, которые существенно облегчает соблюдение требований об идентификации клиента. Продукт состоит 2 частей: верификация документов через мобильное приложение и затем подтверждение своей личности и документов при помощи агента KYC.LEGAL. Весь процесс не должен занимать больше 45 минут. На этом рынке это абсолютный рекорд. У нас уже есть готовое, функционирующее приложение, которое уже сейчас можно загрузить и установить как для iOS, так и для Android.

На какие сервисы ориентированы ваши услуги?

Биржи, криптобиржи, брокерские конторы, банки, фонды, онлайн-кредиты и проч. Следующий уровень, например, такие услуги, как онлайн-заказы медицинских препаратов по рецепту. Или подтверждение возраста покупателя, скажем, для покупки алкоголя и табака. Словом, любые услуги, для получения которых требуется подтверждение личности.

На какие национальные рынки ориентирован проект?

На весь мир, ограничений нет. Мы уже готовы работать на англоязычном и русскоязычном рынках. В дальнейшем планируем глобальное расширение.

Как технически это будет устроено? Пользователям надо будет куда-то идти и предъявлять документы?

Нет, совсем не так. Продукт состоит из двух частей. Первая часть это самостоятельная верификация (self-verification). Это если соответствующему сервису достаточно, чтобы пользователь сам внес свои данные, без дополнительного подтверждения, под личную ответственность клиента. Вторая часть – это когда в удобное для клиента место приезжает наш агент и подтверждает внесенные данные. Дальше KYC.LEGAL проверяет эти данные по многочисленным базам, и пользователь получает максимальный уровень верификации и идентификации.

Не будет ли доступ к услугам ваших агентов ограничен лишь большими городами?

Нет, совершенно не обязательно. В планы проекта не входит содержать штат агентов. Агентом может стать практически любой человек, готовый за $5-25 приехать и подтвердить личность человека, проверить его документы. Подобно водителю Убера, агенту достаточно лишь иметь наше приложение, через которое поступают заказы. Если в конкретном районе появляются клиенты, которые хотят получить такую услугу, мы найдем местных людей, которые станут нашими агентами.

Какая предусмотрена система защиты? Не может ли получиться так, что пользователь- жулик подтверждает свою личность при помощи агента-жулика?

Изначально вносимые данные могут быть любыми, в том числе и подложными. Однако, при оформлении заказа мы проверяем владельца карточки и того, кто вносит деньги. Карточка выдана банком, который со своей стороны проводит какую-то проверку. Потенциальные агенты тоже проходят достаточно подробную проверку – счета за ЖКХ на их имя и адрес, паспорт или иное удостоверение личности, банковские реквизиты, которые должны существовать не менее 45 дней (это обеспечивает еще один уровень надежности – агенты- однодневки нам не подойдут). Мы проверяем проверяющих, которые потом проверяют клиентов. Во время проверки пользователя будет применяться система распознавания вносимых документов, мы применяем проверку на предмет отмывания денег, и дополнительные различные как собственные так и сторонние сервисы, которые позволяют проверить представленные документы. Для верификации документов на втором этапе мы используем агентов, которые должны подтвердить что человек существует и документы действительно принадлежат ему. Это как в примере получения кредитных карт от банков, приезжает курьер от банка который проверяет получателя и его документы. Агентом может стать практически любой человек в любой точке мира, который будет соответствовать нашим критериям отбора. За каждый такой выезд к пользователю KYC.LEGAL агент получает вознаграждение.

А кто отвечает, если вдруг все же произошел сбой?

Наш агент принимает на себя ответственность за то, чтобы вся информация о клиенте была тщательно проверена. Если возникают проблемы, то они решаются в судебном порядке. Найти потенциального мошенника будет достаточно просто – мы знаем о нем достаточно много.

Какую практическую пользу получают пользователи от вашего токена?

Главная выгода, которую получает держатель токенов, это возможность получения вознаграждения за временное предоставление токена клиентам, которым нужна верификация.

Как это выглядит?

У держателя токенов есть возможность влиять на конечную стоимость услуг – он может выбирать, сколько он хочет заработать на предоставлении токена и какую скидку он готов предоставить клиенту Стоимость разделена на 2 составляющие: 1) вознаграждение агента – 50% от базовой стоимости верификации 2) часть, определяемая держателем токенов, который выбирает размер желаемого вознаграждения. Это может быть как 50% от базовой стоимости, так и меньший процент, если держатель токенов готов предоставить скидку клиенту. В этом случае держатель токенов получит вознаграждение, размер которого он выберет в своём личном кабинете, который мы называем стэк.

Что такое стэк?

Стэк это попросту личный кабинет держателя токенов на платформе, в который он помещает свои токены и в котором генерируется уникальная ссылка с установленной им специальной ценой, по которой клиенты могут получить услуги дешевле базовой цены.

На какой срок блокируется токен?

После каждого вызова агента при помощи токена такой токен деактивируется на 1 месяц. По прошествии этого времени его можно будет использовать снова. Так что для того, чтобы иметь возможность регулярно пользоваться услугами платформы или временно предоставлять токены другим клиентам, держателям токенов рекомендуется купить столько токенов, сколько необходимо для удовлетворения их потребностей. Предполагается, что в будущем токен может также выводиться из системы и продаваться на бирже.

Бизнес модель KYC.LEGAL это скорее B2B (business to business, обслуживание бизнесов) или B2C (business to consumer, обслуживание розничных клиентов)?

И то, и то. Наше решение нужно бизнесам, потому что им нужны клиенты, соответствующие требованиям KYC. Сейчас сделать такое подтверждение очень сложно, и клиентам иногда приходится неделями ждать завершения процесса. С другой стороны, клиентам нужны разнообразные сервисы, к которым они не имеют доступа до тех пор, пока не пройдут весь процесс. Теперь, при помощи нашей платформы удобно и просто будет всем. И законы соблюдены!

Чем ваш продукт принципиально отличается от других решений, которые постепенно выходят на рынок?

Наше решение ориентировано исключительно на подтверждение личности клиента, наш слоган – Быстро и просто. Быстро и просто получить KYC. Верификация пользователя у нас проходит менее чем за 45 минут – от момента установки приложения и регистрации в системе до приезда агента. Такое решение будет актуально для самых разных сфер бизнеса, отнюдь не только для кредиторов.